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美聯儲加息，點燃了所有引線，理論上的風險大家都懂，但實際上經過漫長的低利率環境浸染，大家都患上了低利率后遺癥，腦子動了但手沒跟上，雷先從流動性敏感的數字貨幣那邊炸起來。

全球最大交易所之一FTX崩盤

億萬富翁SBF旗下的交易所FTX和做市商AlamedaResearch均是各自行業的巨頭。2022年11月2日，Alameda被曝債務問題，其資產主要是FTX的平臺幣FTT而負債是美元，因流動性和風險不匹配受到質疑。

隨后，bian決定清算賬面上的FTT，送了它最后一程。FTX和Alameda出現了提款擠兌，并引來了做空投機者禿鷲蠶食。SBF求救花街未果，bian宣布收購FTX后又放棄，數字貨幣信任危機蔓延。11月11日，估值320億美金的FTX宣布破產，從危機到歸零歷時5天。

(資料圖片僅供參考)

幣圈的圈子，說大不大，說小不小。小型的幣圈雷曼時刻開始，數字資產經紀公司Genesis、數字貨幣交易所Gemini以及數字貨幣放貸機構BlockFi等，迅速連環炸雷。BlockFi于11月28日申請破產，其在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元。Genesis于2023年1月20日申請破產，對包括Gemini在內的50大債權人欠款超35億美元，其姊妹公司Grayscale Investments管理著全球最大比特幣基金灰度比特幣信托GBTC，對BTC的負溢價一度下探到-47%。

擠兌傳染，數字銀行Silvergate關門大吉

擠兌的恐慌情緒，是會傳染的，躲得過初一躲不過十五，客戶對銀門資本的擠兌迫使其割肉出售資產以彌補81億美元的提款，SI在2023年1月5日股價一日腰斬。

接下來都是基操了，裁員、收縮業務以及年報難產。隨后小伙伴們落井下石，數字貨幣交易所Coinbase、對沖基金Galaxy Digital、穩定幣發行商Circle和Paxos以及其他數字貨幣公司，宣布停止Silvergate接受或發起付款 。2023年3月8日，為數不多對數字貨幣友善的銀行Silvergate，宣布有序結束銀行業務，并自愿清算銀行，幣圈連接現實金融業的大門又關上了一扇。

Silvergate運用技術平臺SEN，7×24運行連接世界各地數字貨幣市場參與者的即時法幣轉賬，成為滿足數字貨幣法幣需求的首選銀行。來看其資產負債表：數字儲戶通過持有Silvergate的法幣來換取使用SEN網絡的權利，依托數字牛市實現了迅速的低息攬儲，這是負債端；資產端則是熟悉的債券咯（MBS），然后，加息加息加息，資產端價格裂開了。

截至 2022 年底，硅谷銀行擁有 1200 億美元的投資證券，其中包括 910 億美元的抵押貸款支持證券組合，遠遠超過了 740 億美元的貸款總額。隨著利率飆升，資產價格下跌造成硅谷銀行虧損，當時910億美金的MBS如今市值760億美金。

A股股民都知道，浮虧不算虧，但是呢，2023年3月9日，硅谷銀行想要通過出售普通股和優先股募資22.5億美元來補一個18億美金的虧損，左腳剁右腳的拋售開始了，加息后的資產集中和期限錯配問題，直接助推歸零。

僅僅48小時，硅谷銀行倒閉。

至此，未完待續...

硅谷銀行排名第11位，屬于口碑不錯的那一檔，市場順其自然會認為資產和聲譽差一點的都有潛在爆雷風險，FRC一度跌超50%，后澄清自己僅有4%的儲金與科技行業相關，跌幅大幅收窄，科技在加息周期純純的落水狗。

支線任務：2023年3月2日，貸款服務機構Mount Street判定黑石集團違約一只價值5.6億美元的按揭貸款支持證券（CMBS ）。受股市低迷、利率上升和房地產市場低迷的影響，黑石旗下房地產信托基金BREIT投資者贖回請求激增，已經超過了黑石此前設定贖回門檻。美聯儲加息決策通脹領域觀察三個部分：商品、住房和更廣泛的服務部門，歡迎來到涼涼的房地產市場。

$硅谷銀行(SIVB)$$上證指數(SH000001)$$納斯達克綜合指數(.IXIC)$

@今日話題#雪球星計劃##硅谷銀行倒閉，2000億美元資產被接管#

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