環(huán)球觀焦點(diǎn)：云蒙：一條忍著不死的魚
2023-06-04 12:20:08 來源：雪球網(wǎng) 小 中
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1、再過兩天，就是牛年了，祝大家牛年發(fā)財(cái)發(fā)大財(cái)！
2、感謝朋友們的關(guān)注和關(guān)心，雖然很艱難，但一切都還好。
3、我還是全部持倉為銀行股，而且杠桿很高，港股為主，四大行為主。
4、螞蟻事件后，很多東西開始撥亂反正，一方面對(duì)新經(jīng)濟(jì)跨界做金融進(jìn)行嚴(yán)格限制，二是有些人對(duì)銀行的干涉感覺少了很多，四大行預(yù)計(jì)2020年凈利潤(rùn)增長(zhǎng)1-2%，分紅率30%會(huì)維持，這樣四大行港股平均股息率是8%的樣子。
5、四大行其實(shí)業(yè)績(jī)并不差，很多東西都藏在撥備里面。比如農(nóng)業(yè)銀行三季度財(cái)報(bào)有6160億的貸款撥備，對(duì)應(yīng)的不良貸款是2260億，撥備比不良多了3900億，就是不良全部損失，撥備還剩下3900億。農(nóng)行港股的市值只有8000億，也就是撥備加上一年的凈利潤(rùn)就是農(nóng)業(yè)銀行的市值。
6、四大行的風(fēng)控是值得信賴的。我們看到四大行不良貸款的認(rèn)定越來越高，全部逾期貸款比不良貸款都還要小很多，逾期90天以上的貸款占比不到不良貸款的六成，同時(shí)關(guān)注類貸款占比也持續(xù)下降。通過計(jì)算，四大行的新生不良只有年化1%的樣子，資產(chǎn)質(zhì)量是過硬的，各種跡象顯示的是，四大行一直在加大撥備壓制利潤(rùn)增長(zhǎng)，也許有人不喜歡銀行利潤(rùn)增長(zhǎng)吧。
7、銀行股不僅僅是估值低，更重要的是銀行是財(cái)富的載體和媒介，經(jīng)濟(jì)在發(fā)展，貨幣在膨脹，銀行業(yè)的規(guī)模總蛋糕會(huì)越來越大，銀行業(yè)的利潤(rùn)也會(huì)越來越大，只不過利潤(rùn)會(huì)圍繞規(guī)模波動(dòng)。
8、我堅(jiān)信，銀行股一定會(huì)有美好的明天；我堅(jiān)信，忍著不死一定會(huì)鳳凰涅槃！
轉(zhuǎn)自@云蒙 ，侵刪。此文寫于2021年。
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